Втб банк кредит для юр лица под залог коммерческой недвижимости


Втб банк кредит для юр лица под залог коммерческой недвижимости

Кредит под залог приобретаемой недвижимости


Предоставление отсрочки в погашении основного долга по кредиту На коммерческую недвижимость любого назначения Возможность кредитования без аванса — при дополнительном залоге Условия предоставления

  1. Размер аванса — не менее 5% от стоимости имущества
  2. Сумма кредита — до 500 000 000 руб.
  3. Срок кредита — до 144 месяцев.
  4. Залог — приобретаемая недвижимость.
  5. Цель — приобретение в собственность коммерческой недвижимости любого назначения: офис, склад, торговое или производственное помещения под залог приобретаемого объекта недвижимости.

Формы предоставления

  1. Невозобновляемая кредитная линия (кредит с возможностью единоразового использования и погашения нескольких траншей в рамках установленных сроков и сумм).
  2. Разовый кредит (классическая форма кредитования с графиком платежей).

Документы

  1. Официальная отчётность
  2. Оригиналы паспортов владельцев бизнеса
  3. Учредительные и регистрационные документы
  4. Анкета
  1. Документы, подтверждающие управленческую выручку
  2. Документы, подтверждающие право собственности на основные средства, используемые в бизнесе
  3. Документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами / поставщиками

В некоторых случаях банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы. Страхование закладываемого имущества Обязательно страхование залога недвижимости (за исключением земельных участков) и товаров в обороте в страховых компаниях, удовлетворяющих требованиям Банка. Оценка залога Вы можете выбрать любую оценочную организацию (индивидуального предпринимателя) из числа рекомендованных банком.

Если среди наших партнеров нет оценочной организации, которой вы доверяете и которая стабильно работает на рынке оценочных услуг вашего региона, вы можете воспользоваться услугами выбранной вами оценочной организации.

  • Подготовьте пакет документов и посетите удобное
  • Заполните
  • Персональный менеджер перезвонит вам и проконсультирует

Экспресс Быстрое кредитное решение Финансирование капитальных затрат Для развития бизнеса Рефинансирование Рефинансирование действующих кредитов * Информация на странице не является офертой.

Заказать звонок Чат для юрлиц {{ formSettings.Title }} Тема {{ theme.Text }} Выберите тему Телефон {{ formSettings.CallbackFormElements[3].Name ?

formSettings.CallbackFormElements[3].Name : ‘Когда ?’ }} {{ timeSlot.Title }} Подтверждаю согласие Отправить Сервис временно недоступен.

Пожалуйста, оцените удобство сайта Цвет шрифта и фона Акцентный цвет Изображения Межстрочный интервал Межбуквенный интервал Использовать шрифт

Ипотека на нежилое помещение

Ипотека на коммерческую недвижимость в ВТБ — хороший способ расширить свое предприятие для начинающих бизнесменов. Она не требует изъятия больших сумм из бюджета организации, а ведь это может стать непосильной задачей для малого бизнеса. Если же вы берете ипотечный кредит, то роль залога играет само помещение.

Нужно лишь внести первичную плату и соблюсти условия, выдвигаемые учреждениями.Какие документы нужно собрать согласно условиям кредитования?Бумаги, которые потребуются финансовым конторам вне зависимости от того, предоставляется коммерческая недвижимость для физических лиц или юридических представителей:

  • копия всего паспорта и оригинал для проверки;
  • ксерокопия свидетельства о браке, о рождении детей и оригиналы;
  • копия и оригинал военного билета, если вы несете воинскую повинность;
  • бланк, свидетельствующий о постановке на учет в УФНС;
  • выписки с банковских счетов;
  • документы на движимую и недвижимую собственность;
  • проект на покупку бизнес-недвижимости;
  • экспертиза недвижимой собственности;
  • страховка на объект и жизнь заявителя.
  • Если же вы являетесь владельцем ИП и хотите воспользоваться данным финансовым продуктом, то дополнительно потребуются:

  • справка о регистрации ИП;
  • бумаги доходе и задолженности;
  • выписка из ЕГРИП;
  • лицензия на вид деятельности.
  • Руководству малого и среднего бизнеса, чтобы взять кредит, надо подготовить:

  • выписку о том, что заявитель занимает руководящую должность не менее шести месяцев;
  • справку о доходах за последние полгода.
  • На сегодняшний день не установлен стандартный набор бумаг, который гарантировал бы стопроцентное согласие банков на нежилое помещение.

    Это связано с тем, что велик риск неуплаты. Из-за недостатка контроля со стороны закона работникам приходится действовать осторожно и усложнять схемы. Например, если вы хотите получить деньги без первоначального взноса, то надо еще поискать организацию, которая согласится.

    Даже если предусмотрена такая возможность, вполне вероятно, что придется пожертвовать другими удобствами: сократить выплату или оставить дополнительный залог.

    Также услуга не оформляется в экспресс-формате.Финансовые учреждения, где можно получить недвижимость в долг в 2021 годуЕсли вы ищете, где получить кредитные средства, и хотите сэкономить время, предлагаем воспользоваться проектом banki.ru. Наш сайт собрал базу данных обо всех банковских конторах в России. У нас собрана полная информация об учреждениях любого масштаба.

    Например, вы можете посмотреть, на каких условиях выдают деньги в ВТБ.

    Кредит на залоговое имущество

    Без комиссий за оформление и досрочное погашение Льготные условия кредитования Залог — приобретаемое имущество Условия предоставления

    1. Залог — приобретаемое движимое/недвижимое имущество.
    2. Сумма кредита — до 500 000 000 руб.
    3. Первоначальный взнос — не менее 20% стоимости приобретаемого имущества.
    4. Цель — приобретение в собственность имущества, которое находится в залоге у банка и выставлено собственником на продажу.
    5. Срок кредита — до 144 месяцев.

    Формы предоставления

    1. Разовый кредит (классическая форма кредитования с графиком платежей)

    Документы

    1. Официальная отчётность
    2. Оригиналы паспортов владельцев бизнеса
    3. Анкета
    4. Учредительные и регистрационные документы
    1. Документы, подтверждающие управленческую выручку
    2. Документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами / поставщиками
    3. Документы, подтверждающие право собственности на основные средства, используемые в бизнесе

    В некоторых случаях банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы. Страхование закладываемого имущества Обязательно страхование залога недвижимости (за исключением земельных участков) и товаров в обороте в страховых компаниях, удовлетворяющих требованиям Банка.

    Перечень имущества Ознакомиться с имуществом, выставленным собственниками на продажу можно по следующей Оценка залога Вы можете выбрать любую оценочную организацию (индивидуального предпринимателя) из числа рекомендованных банком.

    Если среди наших партнеров нет оценочной организации, которой вы доверяете и которая стабильно работает на рынке оценочных услуг вашего региона, вы можете воспользоваться услугами выбранной вами оценочной организации.

    • Заполните
    • Персональный менеджер перезвонит вам и проконсультирует
    • Подготовьте пакет документов и посетите удобное

    Экспресс Быстрое кредитное решение Финансирование капитальных затрат Для развития бизнеса Под залог приобретаемой недвижимости Покупка офиса, склада, торгового помещения * Информация на странице не является офертой. Заказать звонок Чат для юрлиц {{ formSettings.Title }} Тема {{ theme.Text }} Выберите тему Телефон {{ formSettings.CallbackFormElements[3].Name ? formSettings.CallbackFormElements[3].Name : ‘Когда ?’ }} {{ timeSlot.Title }} Подтверждаю согласие Отправить Сервис временно недоступен.

    Пожалуйста, оцените удобство сайта Цвет шрифта и фона Акцентный цвет Изображения Межстрочный интервал Межбуквенный интервал Использовать шрифт

    Кредит для бизнеса под залог недвижимости ВТБ 24

    Начинающие предприниматели часто сталкиваются с проблемой недостатка средств .

    Выходом из такой ситуации является бизнес-кредитование. Цели кредитования могут быть самыми разнообразными. Малый и средний бизнес нуждается в конкурентоспособности, заемные средства могут быть вовлечены в оборот для повышения своей доли на рынке, в покупку или совершенствование оборудования. Для таких целей банк ВТБ 24 предлагает несколько вариантов кредитов для бизнеса под залог недвижимости.
    Для таких целей банк ВТБ 24 предлагает несколько вариантов кредитов для бизнеса под залог недвижимости.

    Банк ВТБ 24 предоставляет своим клиентам бизнес-кредиты под залог недвижимости на выгодных условиях, благодаря которым можно получить крупную сумму в зависимости от целей. Филиалы банка расположены во многих населенных пунктах страны, благодаря чему заемщик может обратиться по поводу кредита в городе проживания.

    ВТБ 24 отличается надежностью и стабильностью работы, но довольно строгими требованиями для кредитования.

    Сомнительно одобрение заявки , а также недостатке необходимых документов.

    В случае выполнения всех условий для получения кредита, банк незамедлительно начнет рассмотрение вашей заявки, которое занимает до 5 дней.

    Среди преимуществ банка стоит отметить:

    1. Длительный период кредитования.
    2. Банк не взимает комиссию за оформление
    3. Предлагается отсрочка по погашению основной задолженности.
    4. При предоставлении дополнительного зачастую исключается внесение аванса.
    5. Одним из главных условий для получения кредита является полноценное функционирование предприятия заемщика более 6 месяцев.
    6. Кредиты на развитие бизнеса под залог недвижимости выдаются сроком до 120 месяцев.

    является участником программ государственной поддержки . Согласно данной программе банк выдает кредиты на развитие бизнеса по льготным процентным ставкам для модернизации производства, приобретения основных средств, запуска новых проектов. Это относится к , обрабатывающему производству, строительству, , внутреннему туризму, а также деятельности в сфере здравоохранения.

    Бизнесменам, которые желают взять кредит под залог имущества, банк ВТБ 24 предлагает несколько вариантов для его получения.

    К базовым программам относятся “Овердрафт”, “Оборотный займ” и “Инвестиционный”.

    Если у предпринимателя не хватает собственных финансовых средств на действующем счету, можно воспользоваться “Овердрафт”, который открывается к расчетному счету заемщика, сроком на 12 месяцев. Допускается задолженность не более 60 дней.

    1. Приобрести имущество, заложенное банку, но выставленное на продажу, можно с помощью кредита “на залоговое имущество”. Данный кредит довольно выгоден для заемщика, так как залоговое имущество всегда выставляется на продажу по заниженным ценам. Бизнесмену необходимо внести взнос в размере 20% от стоимости имущества, которое он желает приобрести. Сумма займа может достичь 150 миллионов рублей сроком до 10 лет.
    2. “Оборотный займ” используется для пополнения оборотных средств или покрытия кассовых разрывов. Лояльные условия кредита предполагают покрытие залогом 85% от суммы долга. Продукция предприятия может выступать обеспечением. “Инвестиционное кредитование” можно использовать на разные цели среднего и крупного бизнеса. Данный пакет разработан для долгосрочных проектов.
    3. Кроме базовых программ банк ВТБ 24 располагает специальными предложениями. “Целевой кредит” выдается заемщикам, владеющим бизнесом в сфере транспортных перевозок, производства, услуг, товаров. Он характеризуется лояльной процентной ставкой, крупной суммой займа и сроком до 5 лет. Здесь взимается комиссия 0,3%, а также аванс в размере 25% от стоимости имущества.
    4. Отличным предложением для бизнесменов, желающих взять бизнес кредит под залог недвижимости является бизнес-ипотека. С помощью данного вида кредита можно приобрести любой вид имущества, который выступит в роли залога. Необходимым условием является внесение аванса в размере 15%, сумма достигает 4 миллионов рублей сроком до 10 лет.

    ВТБ 24 заботится о своих клиентах и предлагает лояльные предложения по кредитам на развитие бизнеса.

    В зависимости от целей бизнесменам будет подобран наиболее подходящий вид кредитования. Для получения займа необходимо соответствовать необходимым требованиям и собрать пакет нужных документов. Для того, чтобы получить кредит на развитие бизнеса под залог имущества в банке ВТБ 24, необходимо предоставить пакет документов, гарантирующих своевременный возврат займа.

    Первым этапом является заполнение анкеты с помощью сотрудника банка. Среди собранных документов должен быть:

    1. паспорт заемщика, который является гражданином Российской Федерации и владельцем предприятия
    2. справка о доходах за последние 6 месяцев.
    3. копия трудовой книжки
    4. регистрационные и учредительные документы

    Также нужно предоставить финансовую отчетность, которая подается в налоговую организацию, договора с поставщиками и клиентами, паспорта всех партнеров, которые являются совладельцами бизнеса.

    При выбранной программе кредитования под залог имущества необходимо собрать соответствующие документы. Если в качестве залога выступает , то надо предоставить оригинал СТС и ПТС. Если это будет недвижимость, то необходимо свидетельство, подтверждающее регистрацию прав собственности, договор купли-продажи, техпаспорт.

    Собрав все необходимые документы, можно рассчитывать на получение кредита от ВТБ 24 на выгодных условиях. ВТБ 24 – банк, предоставляющий бизнес-кредиты под залог имущества на выгодных условиях.

    Лояльная годовая процентная ставка, удобные сроки для погашения, качество предоставляемых услуг являются главными условиями кредитования. Самые оптимальные варианты кредитов на 2020 год представлены в таблице.

    Цель кредита Сумма Став- -ка Срок Мат. обеспечение Затраты заемщика Оборотный Пополнение оборотных средств Закупка товара Покрытие кассовых разрывов Рефинансирование кредитов сторонних банков от 850 000 рублей от 10,9% До 2 лет Недвижимость, имущественные комплексы, оборудование, автотранспорт, спецтехника, товарно-материальные ценности, поручительство регионального гарантийного фонда Гибкий подход к залоговому обеспечению (до 100% товар в обороте) Возможность не обеспечивать залогом до 15% суммы кредита Комиссия за предоставление кредита — от 0,3% (в зависимости от суммы и срока кредита), овердрафтбез комиссии Инвести— —ционный Приобретение имущества (в т.ч. недвижимости) Расширение и развитие бизнеса Ремонт, модернизация основных средств от 850 000 рублей от 10,9% До 10 лет залог 3-их лиц, недвижимость, оборудование, поручительство фондов содействия кредитованию малого бизнеса, товары в оборотетранспортные средствадо 15% суммы кредита может быть без обеспечения Комиссия за предоставление кредита — от 0,3% (в зависимости от суммы и срока кредита) Целевой Приобретение транспортных средств, спецтехники, оборудования у стратегических партнеров ВТБ 24 от 850 000 руб от 11,8% До 60 мес.

    оборудование, приобретаемое имущество, спецтехника, транспортные средства, залог оборудования, транспорта или спецтехники, приобретаемых у партнеров банка комиссия за предоставление кредита — от 0,3% (в зависимости от суммы и срока кредита) первоначальный взнос — от 25% стоимости приобретаемого имущества (при условии дополнительного залога возможно кредитование без аванса) Бизнес-ипотека Приобретение в собственность коммерческой недвижимости От 4 млн. руб. от 13,5% До 120 мес. Приобретаемый объект недвижимости Первоначальный взнос — от 15% стоимости приобретаемого имущества (при условии дополнительного залога возможно кредитование без аванса)

    Займ под залог коммерческой недвижимости в Москве

    Займы под залог коммерческой недвижимости в Москве имеют много положительных моментов, но так же, как и любые другие банковские операции, могут привести к сильным финансовым потерям.

    Для того чтобы создать благоприятные условия для себя и не лишиться собственности, которая была отдана под залог, необходимо выполнять все требования учреждения, что указаны в договоре между сторонами. Именно добросовестное отношение к погашению кредита обеспечит возврат недвижимого имущества, быстрое и беспрепятственное погашение кредита и развитие бизнеса, с целью которого и был сделан этот шаг.

    Перед тем, как приступить к поискам и оформлению сделки, заемщику нужно провести некоторые предварительные проверки.

    Особенности Займы под залог коммерческой недвижимости в Москве открывают новые горизонты для каждого заемщика.

    Чтобы подстраховать себя, он может предложить в качестве гарантийного обеспечения помещение, производственное здание или дом, который является основным источником дохода. Таким образом, он будет продолжать свою коммерческую деятельность, получать стабильный заработок, при этом, его кредитная сумма будет постепенно выплачиваться.

    Таким образом, он будет продолжать свою коммерческую деятельность, получать стабильный заработок, при этом, его кредитная сумма будет постепенно выплачиваться.

    Несмотря на то, что данная формула тоже может привести к потере бизнеса, она является наиболее распространенной среди предпринимателей.

    Зачастую большие деньги нужны для расширения или увеличения продаж, модификации оборудования или приобретения нового. Если эти цели были достигнуты, то потенциал самого предприятия вырастает в несколько раз, положительно влияя на уровень дохода. Требования к заемщику:

    1. пакет правоустанавливающих документов, которые юридически составлены верно и имеют силу;
    2. паспорт, идентификационный код клиента;
    3. хорошая кредитная история;
    4. справка о доходах (не всегда) и о семейном положении;
    5. объект в удовлетворительном техническом и инженерном состоянии.
    6. отсутствие долгов по коммунальным платежам;
    7. заявление;

    Банки не рассматривают деревянные сооружения, дома в аварийном состоянии, объекты с крупными просроченными задолженностями, арестованные здания и любые помещения с очевидными дефектами.

    При этом также учитывается наличие развитой инфраструктуры.

    Выводы Если говорить о безопасности и целесообразности такого решения, необходимо учитывать особые моменты, существующие каждого клиента. Необходимость в деньгах может возникнуть не только для расширения производства или бизнеса. Они могут быть использованы в частном порядке для покупки мебели, нового дома или оплаты лечения.

    Займ под залог недвижимости — одна из наиболее выгодных программ кредитования.

    Воспользоваться ею предлагают как банки, так и микрофинансовые организации.

    Клиенты забирают большую сумму, а за счет того, что сделка обеспечивается залоговым имуществом, процентная ставка получается приемлемой.

    Куда именно обращаться за деньгами — решает сам потенциальный потребитель. МФО предоставляют кредит быстро, по паспорту и без лишних справок, при любой КИ. Такие лояльные условия привлекают многих граждан.

    Самый главный плюс продукта — простота получения денег. Человек имеет в собственности недвижимый объект, закладывает его и получает займ.

    Другие преимущества кредитования в МФО:

    1. подходят практически любые объекты, даже коммерческие;
    2. заявки на займы под залог недвижимости в Москве принимаются дистанционно, предварительное решение тоже выносится в режиме онлайн;
    3. кредиты выдаются и лицам с отрицательной кредитной историей.
    4. денежные средства предоставляются быстро. На всю процедуру может уйти от одного до трех дней;
    5. никаких справок — соискатель просто обозначает свое место работы и размер дохода в анкете;

    Многие кредиторы готовы работать со сложными случаями: помогают получить финансирование под залог доли, комнату, восстановить и собрать документацию и т.

    д. Чтобы заключить сделку, не нужно лишаться права собственности.

    Прежде всего, следует подобрать МФО, предлагающую воспользоваться описываемым продуктом. Такие варианты входят далеко не во все линейки. Тщательно подойти к выбору поможет сайт Banki.ru.

    Здесь действительно стоит быть предельно осторожным и внимательным — на рынке встречается довольно много мошенников.
    На что смотреть, зайдя на Banki.ru и открыв страницу с подходящими кредиторами:

    1. процентная ставка;
    2. организационная фирма. МФО имеет право выдавать клиентам суммы до одного миллиона рублей;
    3. процесс оформления услуги и период кредитования. Никакого лишения прав собственности, написания дарственных, договоров купли-продажи и т. д.
    4. отзывы других заемщиков. На Banki.ru представлены только правдивые и объективные записи;
    5. наличие фирмы в госреестре ЦБ РФ. Если ее там нет — деятельность, которую она ведет, не является легальной;

    Обязательно следует прочесть информацию о требованиях к потребителям и том, какие документы необходимы микрокредитной компании, предоставляющей займы под залог недвижимости в Москве (обычно достаточно паспорта заявителя и бумаг на объект). Рефинансирование в данном контексте не предусматривается.

    Нецелевой кредит под залог недвижимости

    1. Другие программы

    Программа предназначена для финансирования крупных трат под залог квартиры.

    Я получаю зарплату на карту ВТБ Стоимость жилья, ₽ − + Ежемесячный доход, ₽ − + Расчет является предварительным. Точные условия по кредиту вам будут предоставлены в отделении банка.
    Сумма кредита, ₽ − + Ежемесячный платеж, ₽ − + Срок кредита, лет − + Ставка кредитования 11,4 % Жилье стоимостью до Сумма кредита, ₽ − + Ежемесячный платеж, ₽ − + Срок кредита, лет − + Ставка кредитования 11,4 %

    1. Оформите заявку
    2. Оформите сделку
    3. Подайте документы
    • на кредит под залог недвижимости.

      Наш сотрудник свяжется с вами, проконсультирует и назначит встречу в одном из в удобное для вас время.
    • Подайте документы на кредит вместе с документами по недвижимости, оформляемой в залог, в . Мы рассмотрим ваши документы и примем решение.

      Срок принятия решения может составить до 5 рабочих дней. Наш менеджер сориентирует вас, какие документы по передаваемой в залог недвижимости нужно собрать, и поможет сделать .

    • После окончательного одобрения кредита под залог банком необходимо застраховать риск утраты и повреждения квартиры.

      Чтобы избежать повышения процентной ставки на 1%, рекомендуем вам застраховать жизнь и риск потери трудоспособности. Заключите кредитный договор и получите деньги на счёт или карту.

    1. Обеспечение по кредиту — залог квартиры в многоквартирном доме, расположенном в черте города присутствия ипотечного подразделения ВТБ, оформляющего кредит.
    2. Закладываемая квартира может находиться в собственности как заемщика, так и супруга / членов семьи, с оформлением поручительства соответствующего лица (лиц).
    3. Срок кредита — до 30 лет
    4. Ставки при условии комплексного страхования: от 9,5% для всех клиентов
    5. Размер кредита может составлять не более 50% от стоимости закладываемой недвижимости
    6. Досрочное погашение без ограничений и штрафов
    7. Сумма кредита — до 15 млн руб.
    8. Без комиссий за оформление кредита
    9. Валюта — рубли РФ.

    Выплачивайте кредит любым удобным вам способом:

    1. через отделения Почты России.
    2. через кассу любого Платёж можете внести не только вы, но и любой человек по вашей просьбе – нужен номер вашего кредитного договора и паспорт того, кто будет платить ;
    3. через сеть ВТБ по всей России;
    4. в Регистрация не требуется.

      Вход по номеру карты или УНК (уникальный номер клиента). УНК указан в Заявлении на предоставление комплексного обслуживания – документ, который вы получили при оформлении кредита.

      ;

    5. переводом из другого банка;

    Вы всегда можете погасить свой кредит досрочно.

    Частичное или полное погашение можно произвести без посещения отделения через .

    Тысячи аккредитованных новостроек Победа над формальностями Учёт материнского капитала Специальные условия для госслужащих Заполнение заявки займёт не более 5 минут

    Кредиты под залог коммерческой недвижимости в банках Москвы

    Автор Выберу.ру, Специализация: ипотека, кредиты, пластиковые картыЛиквидный залог — это гарантия больших сумм займа. Для предпринимателей в этом случае будет выгодно взять под залог коммерческой недвижимости. Предметом залога могут быть как офисная недвижимость, так и розничная, индустриальная недвижимость.Условия кредита под залог коммерческой недвижимостиДля того, чтобы взять ипотечный кредит под залог коммерческой недвижимости, необходимо точно знать, какие условия может выставить заемщику банк.

    Обратиться за кредитом могут не только предприниматели, но и физические лица. Сумма, которую заемщик может получить, зависит от стоимости закладываемого имущества – как правило, это 70-80%. выдают кредиты под залог коммерческой недвижимости быстро и под достаточно невысокую процентную ставку.

    Однако режим погашения такого займа достаточно строгий, и, в случае неуплаты взноса вовремя, заложенное имущество может перейти в распоряжение банка. Как правило, этот кредит целевой: представители крупного и среднего бизнеса пользуются им для расширения своей деятельности или увеличения денежного оборота.Вопросы и ответыКакие требования к залоговой недвижимости?Далеко не любая недвижимость может стать предметом залога для получения кредита. Главным признаком такого объекта должна быть его ликвидность.

    Это означает, что в случае невыполнения заемщиком своих обязательств банк без затруднений сможет реализовать имущество, которое перейдет в его собственность. Таким образом, дом, квартира, гараж или складское помещение не должны быть в аварийном состоянии или требовать капремонта, кроме того, они должны быть в собственности заемщика и не быть в залоге у других лиц, включая банковские организации.

    Если собственностью владеет несколько человек, необходимо нотариально заверенное согласие каждого из них. Все документы, подтверждающие право на объект, необходимо предоставить в банк, чтобы получить кредит под залог недвижимости.Выберите кредит Отзывы о кредитах в МосквеОставить отзыв Отделения и филиалы банков, предоставляющих услугу в Москве

    1. 8 800 100-07-01
    2. Время работы:
    3. Время работы:
    4. Время работы:
      • Москва, Рязанский проспект, 71к1
      • 8 800 100-07-01
      • Время работы:
      • с Пн по Пт 10:00-19:00 послед раб день 10:00-17:00 Сб и Вс выходной 31 мая 10:00-19:00
    5. Время работы:
    6. Пн.-Пт.: 09:00—20:00 Сб.: 10:00—17:00
    7. Москва, Кутузовский проспект, 15
      • Москва, улица Пятницкая, 21стр1
      • 8 800 200-23-26
      • Время работы:
      • Пн.-Пт.: 09:00—20:00 Сб.: 10:00—17:00
    8. Пн.—Пт.: 10:00—19:00 перерыв: 15:00—15:30
    9. Москва, улица Преображенская, 2к1
    10. с Пн по Пт 10:00-19:00 послед раб день 10:00-17:00 Сб и Вс выходной 31 мая 10:00-19:00
      • Москва, улица Фестивальная, 8к1
      • Время работы:
      • Пн.—Пт.: 10:00—19:00 перерыв: 15:00—15:30
    11. 8 800 200-23-26
      • Москва, Кутузовский проспект, 15
      • Время работы:
      • Пн.—Пт.

        10:00—19:00

    12. Москва, улица Фестивальная, 8к1
    13. Время работы:
    14. Москва, улица Пятницкая, 21стр1
    15. Москва, Рязанский проспект, 71к1
    16. Пн-Пт: 10:00-19:00, Сб: 11:00-16:00
      • Москва, улица Преображенская, 2к1
      • Время работы:
      • Пн-Пт: 10:00-19:00, Сб: 11:00-16:00
    17. Пн.—Пт. 10:00—19:00

    Статьи о кредитах

    Как ИП взять кредит для бизнеса под залог недвижимости

    Кредитование под залог недвижимости — хорошая возможность для ИП получить большой заём для своего бизнеса. Если залоговое имущество дорого стоит и легко продаётся, банк пойдёт навстречу клиенту и предложит более выгодные условия.

    Расскажем, как и где получить заём для бизнеса под залог недвижимости.

    Обычно спрогнозировать доход предпринимателей от бизнеса сложно, поэтому банки неохотно дают им большие займы.

    Но если обеспечением кредита становится недвижимость, банк может:

    1. увеличить сумму и срок кредитования;
    2. снизить процентную ставку;
    3. выдать заём без первоначального взноса и поручительства.
    4. закрыть глаза на некоторые погрешности в кредитной истории;

    В зависимости от условий банка залоговым имуществом могут стать имеющиеся у ИП или приобретаемые объекты:

    1. квартиры и частные дома;
    2. коммерческая недвижимость;
    3. гаражи;
    4. незастроенные земельные участки;
    5. иная недвижимость.

    Чаще всего при оформлении кредита залоговую недвижимость нужно страховать.

    Но некоторые банки, например, «Альфа-Банк», не настаивают на этой процедуре: Также недвижимость подлежит предварительной оценке. Размер кредита может быть равен стоимости залога или превышать её на 30–40 %. Если ИП хочет заложить недвижимость для получения бизнес-кредита, он должен тщательно взвесить все риски.

    При невозможности погашать задолженность банк продаст залоговую недвижимость на торгах, даже если это будет личная собственность предпринимателя.

    По закону ИП отвечает по обязательства всем своим имуществом, на которое может быть наложено взыскание (ст.

    ГК РФ). Банк Сумма кредита Срок кредита Процентная ставка От 100 000 до 200 000 000 рублей От 1 до 180 месяцев От 11 % От 200 000 до 15 000 000 рублей От 12 до 180 месяцев От 8 % От 500 000 до 60 000 000 рублей До 60 месяцев От 9,5 % До 150 000 000 рублей До 60 месяцев Индивидуальная От 100 000 до 200 000 000 рублей До 120 месяцев Индивидуальная До 100 000 000 рублей До 84 месяцев От 9,76 % От 3 000 000 до 250 000 000 рублей До 180 месяцев От 9 % От 500 000 до 73 000 000 рублей От 3 до 120 месяцев Индивидуальная До 99 000 000 рублей От 12 до 120 месяцев От 5 % От 300 000 до 10 000 000 рублей До 84 месяцев Индивидуальная, может достигать 19 % В «Сбербанке» для ИП и малого бизнеса есть несколько программ кредитования под залог недвижимости. Кредит Сумма Срок Процентная ставка От 100 000 рублей От 1 до 36 месяцев От 11 % От 100 000 рублей От 1 до 180 месяцев От 11 % От 2 500 000 рублей до 200 000 000 рублей, с первоначальным взносом от 20 % От 1 до 120 месяцев От 11 % Основные условия кредитования:

    1. комиссии за выдачу кредита нет;
    2. получение заёмных средств возможно на расчётный счёт в «Сбербанке» или счёт ИП в другой кредитной организации;
    3. первоначальный взнос по кредитам не устанавливается, кроме программы «Кредит на Проект».
    4. требуется страхование залоговой недвижимости;

    Если по программе «Кредит под Проект» заёмные средства выдают под потоки приобретаемой или имеющейся недвижимости, она на протяжении всего кредитного периода должна генерировать достаточный для погашения задолженности доход. Банк предлагает достаточно лояльные условия кредитования ИП под залог недвижимости:

    1. не придётся переоформлять недвижимость на банк, аннулировать прописку;
    2. залогом может стать только квартира в многоквартирном доме — без обременений и на территории РФ;
    3. не обязательно быть собственником залоговой недвижимости.
    4. нужен минимальный набор документов — паспорт и СНИЛС для регистрации залога, документы на недвижимость не нужны;

    Представитель банка сам приедет к вам для заключения договора на следующий день после одобрения заявки.

    Сумма кредита может быть перечислена на расчётный счёт ИП или карту банка «Тинькофф».

    В 2020 году в «Альфа-Банке» действует несколько кредитных программ для ИП и малого бизнеса, где залогом может служить недвижимость — имеющаяся и приобретаемая. Кредит Сумма Срок Процентная ставка До 60 000 000 рублей До 60 месяцев От 9,5 % От 5 000 000 до 60 000 000 рублей До 60 месяцев От 9,5 % От 500 000 до 15 000 000 рублей До 60 месяцев 12,5 % Общие условия кредитования:

    1. страхование залогового имущества необязательно;
    2. средства перечисляются только на расчётный счёт в «Альфа-Банке»;
    3. первоначальный взнос — 0 %, если залогом служит приобретаемое имущество;
    4. комиссии за обслуживание и предоставление кредита отсутствуют;
    5. объекты залога должны быть в собственности заёмщика, иметь всю необходимую документацию и чёткие идентификационные признаки.

    Требования к заёмщику стандартные, к залогу — зависят от кредитной программы. Могут ограничивать назначение залоговой недвижимости, её площадь.

    В банке «ВТБ» кредит для малого бизнеса под залог недвижимости можно получить на финансирование текущей деятельности, расширение, ремонт и реконструкцию основных средств. По некоторым кредитам, например, «Оборотный», банк может предложить заём на индивидуальных условиях. Они касаются не только процентной ставки, но и суммы займа, графика погашения, срока кредитования.

    Это делают на основании право- и кредитоспособности клиента.

    Общие условия:

    1. заёмные средства перечисляются на расчётный счёт в банке «ВТБ».
    2. по некоторым программам возможно кредитование без первоначального взноса;
    3. предварительная оценка залога обязательна — в организации по рекомендации банка или выбранной самостоятельно;
    4. за исключением земельных участков, страхование недвижимости обязательно — только в страховых компаниях, удовлетворяющих требованиям банка;

    Основные программы кредитования малого бизнеса и ИП в банке «ВТБ»: Кредит Сумма Срок Процентная ставка До 150 000 000 рублей До 36 месяцев Индивидуальная До 5 000 000 рублей До 60 месяцев Индивидуальная До 150 000 000 рублей, с первоначальным взносом не менее 15 % от стоимости имущества До 144 месяцев Индивидуальная «Россельхозбанк» предлагает большое количество займов на развитие бизнеса под залог недвижимости.

    Основные условия кредитования:

    1. обязательное страхование жизни и здоровья заёмщика-ИП;
    2. обязательное страхование залогового обеспечения от риска утраты и повреждения;
    3. перечисление заёмных средств только на счёт клиента в «Россельхозбанке»;
    4. открытие расчётного счёта в банке до заключения кредитного договора;
    5. возможность кредитования по большинству программ без первоначального взноса.

    Варианты займов для бизнеса под залог недвижимости в «Россельхозбанке»: Кредит Сумма Срок Процентная ставка От 100 000 до 7 000 000 рублей До 60 месяцев Зависит от сроков кредитования От 100 000 до 4 000 000 рублей До 36 месяцев Зависит от сроков кредитования и обеспечения От 500 000 до 20 000 000 рублей До 120 месяцев Зависит от сроков кредитования и доли собственного участия До 200 000 000 рублей, с обязательным первоначальным взносом от 20 % До 96 месяцев Зависит от сроков кредитования и доли собственного участия В этом банке на развитие бизнеса можно получить крупные суммы — до 100 миллионов рублей. Их можно использовать для расширения бизнеса, приобретения основных средств, модернизацию производства, покупку коммерческой недвижимости.

    Своим клиентам «Росбанк» предлагает гибкий подход к залоговому имуществу и отсрочку погашения основной суммы долга до 6 месяцев. Комиссии за выдачу займа для бизнеса под залог недвижимости и досрочное погашение нет.

    Кредит Сумма Срок Процентная ставка До 100 000 000 рублей До 7 лет От 9,76 % До 100 000 000 рублей До 2 лет От 9,76 % До 100 000 000 рублей До 7 лет От 9,76 % В «Промсвязьбанке» можно получить на любые цели:

    1. увеличение оборотных средств;
    2. инвестирование в недвижимость или транспорт;
    3. текущие финансовые расходы — рекламную компанию, ремонт, реконструкцию.

    Условия кредитования:

    1. срок ведения бизнеса — не менее 24 месяцев;
    2. срок регистрации в регионе
    3. срок — в зависимости от цели до 120 или 180 месяцев;
    4. сумма — от 3 000 000 до 250 000 000 рублей;
    5. место ведения деятельности — регион присутствия банка;

    Подробные условия можно узнать в самом банке — по телефону или при личном визите. Банк предлагает несколько кредитов для малого бизнеса. Общие условия кредитования ИП под залог недвижимости:

    1. независимо от суммы займа страхование залоговой недвижимости обязательно, кроме земельных участков без построек;
    2. для ИП обязательно поручительство хотя бы одного из прямых наследников;
    3. обеспечением кредита может стать как жилая, так и коммерческая недвижимость.

    Кредит Сумма Срок Процентная ставка От 500 000 до 73 000 000 рублей.

    с долей участия от 20 % От 12 до 84 месяцев Индивидуальная От 500 000 до 73 000 000 рублей От 12 до 120 месяцев Индивидуальная От 500 000 до 73 000 000 рублей От 3 до 24 месяцев Индивидуальная Банк «Уралсиб» предлагает широкую линейку кредитных продуктов для малого бизнеса.

    Заёмные средства перечисляются на расчётный счёт в «Уралсиб», который открывают после принятия банком положительного решения о кредитовании.

    Общие условия:

    1. возможна отсрочка погашения основного долга на срок от 6 до 12 месяцев.
    2. страхование залоговой недвижимости обязательно — в организациях, соответствующих требованиям банка;
    3. для ИП необходимо поручительство супруги или супруга;

    За выдачу кредитов есть комиссия от 0,6 % до 1,2 %.

    Кредит Сумма Срок Процентная ставка От 1 000 000 до 20 000 000 рублей До 120 месяцев От 10 % До 99 000 000 рублей, с долей участия от 20 % От 12 до 120 месяцев Индивидуальная До 99 000 000 рублей От 12 до 36 месяцев Индивидуальная До 99 000 000 рублей, с долей участия от 10 % До 60 месяцев 5 % В «Восточном банке» есть возможность получить как в рублях, так и в долларах. Условия кредитования:

    1. срок — до 84 месяцев;
    2. есть возможность полного и частичного досрочного погашения;
    3. процентная ставка — индивидуальная, до 19 %.
    4. залоговое имущество должно быть доступно для взыскания и обязательно оценено;
    5. сумма — от 300 000 до 10 000 000 рублей;

    Основные требования банков при кредитовании под залог недвижимости:

    1. заёмщик — резидент РФ;
    2. возраст — от 18 до 70 лет, но чаще всего — от 22 до 65 лет;
    3. срок ведения бизнеса — от 3 до 24 месяцев, но обычно — от 6 до 12 месяцев;
    4. срок регистрации в регионе присутствия банка — от 6 до 12 месяцев;
    5. заёмщик не находится в стадии банкротства.

    В зависимости от банка и программы кредитования требования к заёмщику могут различаться.

    Узнать о них можно на сайте банка, в отделении или по телефону кредитного учреждения. У каждого банка свои требования к залоговому имуществу, но среди них можно выделить общие. Недвижимость:

    1. должна быть доступна для контроля со стороны банка — не быть режимным объектом, не находиться в закрытом административно-территориальном образовании;
    2. должна находиться на территории РФ, а в большинстве случаев и в регионе присутствия банка;
    3. должна находиться в собственности заёмщика со всеми подтверждающими это документами;
    4. не должна быть под обременением и являться объектом судебных споров;
    5. должна быть в надлежащем состоянии — не аварийной, с износом не более 70 %.
    6. не должна служить залогом по другим кредитам;

    Дополнительные требования могут касаться назначения недвижимости, вида объекта, его возраста и площади.

    Например, по кредитной программе «Залоговый Лайт» в «Альфа-Банке» есть ограничение по площади залоговых квартир — не более 150 кв. м: Цель этих требований для банка — получение ликвидного залога. Если заёмщик перестанет погашать кредит, у банка должна быть возможность легко и выгодно реализовать залоговое имущество.

    Это покроет понесённые издержки. 1. Выбрать кредитную организацию и подать предварительную заявку на кредит.

    Выберите банк с подходящими для себя условиями кредитования. Ориентируйтесь не только на срок, сумму и ставку по кредиту, но и на требования к залогу, заёмщику.

    В выбранный банк подайте предварительную заявку на кредит:

    1. лично — в ближайшем отделении банка;
    2. удалённо — на сайте банка, заполнив специальную форму.

    2. Дождаться рассмотрения заявки банком. Банк рассматривает заявку до 10 рабочих дней.

    О решении по ней вам могут сообщить по телефону — звонком, смс или по оставленной в заявке электронной почте. 3. Подготовить и подать на рассмотрение в банк основной пакет документов.

    Если банк выносит предварительное положительное решение, вы собираете документы, которые;

    1. подтверждают личность;
    2. связаны с предметом залога — свидетельство о праве собственности, технический и кадастровый паспорт, иные документы;
    3. подтверждают ваш доход за отчётный период;
    4. подтверждают отсутствие задолженности по налогам и сборам.

    Также могут понадобиться реквизиты банковского счёта, копии кредитных договоров с другими банками Окончательное решение будет вынесено кредитной организацией только после их изучения.

    Важное значение имеют документы, касающиеся залоговой недвижимости и вашей платёжеспособности. 4. Подписать договор с банком.

    После вынесения банком окончательного положительного решения о кредитовании подпишите договор и получите заёмные средства.

    На инвестиционных платформах одни инвестируют свои средства в бизнес, а другие берут займы на его развитие. Примеры таких платформ — , , .

    Получить деньги для бизнеса здесь можно быстро, без поручителей, с погрешностями в кредитной истории и с минимальным пакетом документов. Вариант для тех ИП, которым деньги нужны срочно или банки отказали в выдаче кредита. Например, «Credit.Club» предлагает получить заём до 15 миллионов рублей в течение суток.

    Займы для бизнеса на инвестиционных платформах можно получить под залог ликвидной недвижимости — целиком или её доли. Это могут быть:

    1. квартира;
    2. комната;
    3. земельный участок;
    4. дом;
    5. коммерческая недвижимость.

    При этом залоговое имущество остаётся в вашей собственности, но на весь период кредитования на него накладывается обременение.

    Продать недвижимость, пока не погасите задолженность, вы не сможете. Если у вас в собственности нет недвижимости для обеспечения кредита, залогодателем может стать третье лицо, согласное стать участником сделки.

    Сумма займа обычно ограничивается 15 миллионами и составляет 60-70 % от стоимости недвижимости. А вот процентные ставки довольно высокие и начинаются от 18 % годовых.

    Срок кредитования колеблется в пределах от 1 до 60 месяцев.

    Оценка залоговой недвижимости может осуществляться выездными специалистами от инвестиционной платформы, на основании регистрационных документов или даже ваших фото.