Выписка по счету образец заполнения


Выписка по счету образец заполнения

Выписка банка по расчетному счету

  1. 7 730

Контроль движения средств по кредитным или дебетовым счетам является неотъемлемой частью финансового менеджмента.

Особенно важно иметь четкое представления о финансовых потоках руководителю компании.

Получить объективную информацию о состоянии расчетного счета поможет заказ выписки из банка, образец которой можно увидеть ниже.

Данный документ может иметь не только информационное значение, при наличии печати банка и подписи бухгалтерского работника его можно использовать при разрешении споров, связанных с зачислением/списанием средств.

Кроме этого выписка из банка по расчетному счету является официальной бумагой, отражающей налоговые платежи.По каждому типу счетов, вне зависимости от того, принадлежат они физическому или юридическому лицу, банком формируется ежедневный отчет.

По запросу владельца бухгалтерским работником финансовой организации формируется сводка за выбранный период, отражающая все приходные и расходные операции. Именно эта сводка является выпиской из банка по расчетному (дебетовому) или кредитному счету.По требованию владельца образец выписки предоставляется незамедлительно, период также выбирается заявителем.

В документе содержится типовая информация, требуемая для анализа деятельности, а именно:

  1. сумма поступивших денежных средств;
  2. сумма списанных средств.
  3. размер удержанных операционных комиссий;

Запрошена выписка из банка может быть, как непосредственным владельцем расчетного счета, так и его уполномоченным представителем, коим как правило является сотрудник финансового отдела предприятия.

Период предоставления отчета может отличаться и зависит от регламента обслуживающей организации.

Максимальным сроком для предоставления бумаги является 3 рабочих дня, но в большинстве случаев документ готовится на месте.Предприятие заключившее договор РКО может получать выписки с расчетного счета без визита в банк используя удаленные каналы через приложение банк-клиент. Документ сформированный подобным образом может использоваться как образец, юридической силы он не имеет, так как отсутствует печать организации и подпись ответственного работника.

Для получения официальной бумаги, принимаемой компетентными органами, владелец р/с должен обратиться в банк.В готовом виде отчет может различаться в каждой из финансовых организаций, но информация и принцип построения отчета един.

В стандартной форме, разработанной по утвержденному образцу присутствует следующая информация по расчетному счету:

  1. дата последней операции;
  2. наименование и стандартные реквизиты финансовой организации;
  3. все основные операции.
  4. дата формирования выписки из банка;
  5. основная информация о компании с указанием рассматриваемого расчетного счета;
  6. остатки на начало и конец анализируемого периода;

В качестве примера можно рассмотреть следующий образец выписки из банка по расчетному счету организации:

  • Номер расчетного счета: 40702810200000092465;
  • Наименование структурного подразделения: ООО ПК «ГЕОПРОМ» ИНН 1620003290/КПП 162001001;
  • Входящий остаток: 10 000 рублей;
  • Наименование: ПАО «ВТБ» г. Москва БИК 044525745 филиал № 7701;
  • Исходящий остаток: 117546,48 рублей.
  • Дата формирования выписки: 28.02.2019;
  • Последняя операция произведена: 15.02.2019;

При получении стандартной выписки из банка важно удостовериться в наличие полного объема информации каждой операции по расчетному счету, включая:

  1. дату актуализации и исполнения;
  2. номер поручения;
  3. реквизиты банка получателя;
  4. номер счета отправителя/получателя;
  5. баланс (дебет/кредит) после исполнения всех операций.
  6. тип и валюта перевода;

Принятый в качестве универсального образца, принцип двойной записи, используется при составлении банковской выписки.

Фактически, каждая операция сопровождается «комментарием», отражающим объем поступивших и списанных средств (дебет/кредит). Кроме информации о поступлениях и отправлениях, документ содержит подтверждающую информацию, отраженную номерами ордеров, требований и поручений.Без сопроводительной документации справка с расчетного счета не может быть принята как действительная.Когда речь идет о банковских выписках, список доверенных лиц определяется руководством.

«По умолчанию», отчетные банковские документы имеет право запрашивать главный бухгалтер организации или непосредственно руководитель. Получив требуемые документы, в том числе операционные подтверждения, ответственный сотрудник вносит содержащиеся в них сведения по образцу, в базу данных предприятия.
Получив требуемые документы, в том числе операционные подтверждения, ответственный сотрудник вносит содержащиеся в них сведения по образцу, в базу данных предприятия.

После того как все данные «забиты» осуществляются бухгалтерские проводки с использованием корреспондентского счета.Запрашивать отчетную документацию в банке могут не только юридические лица имеющие расчетный счет, выписка из банка иногда требуется и физлицам.

Пользуясь дебетовыми картами, имея накопительный или кредитный счет, гражданин вправе осуществлять самостоятельный контроль за оборотом средств и отслеживать приходно-расходные операции путем запроса официальной справочной информации.При возникновении спорных ситуаций, требующих судебного вмешательства документ, заверенный печатью банка и подписью ответственного сотрудника, может использоваться в качестве компонента доказательной базы. Часто, выписка из банка бывает полезна при оспаривании факта задолженности по кредиту.

Гражданин имеющий официальный документ без проблем докажет свою правоту предъявив суду доказательства того, что на расчетный счет кредитной организации, средства в требуемом объеме поступили ранее дня списания.В отличие от справок по расчетным счетам организаций, кредитные выписки содержат информацию о распределении поступивших средств между основным долгом и процентами. В остальном информация предоставляется по классическому принципу и отображает поступившие на и списанные средства. В настоящий момент не существует стандартизированного образца выписки по кредитным счетам банка для юридических и физических лиц, но в целом в справке содержится следующая информация:

  • Остаток задолженности на расчетную дату выписки сформированной банком по текущему счету.
  • Тип операции.
  • Название предоставляемого документа (выписка по текущему кредитному счету).
  • Наименование банковской организации.
  • Номер счета.
  • Рассматриваемый период.
  • Последняя произведенная операция.
  • Данные клиента: ФИО.
  • Входящий и исходящий остатки.
  • Дата формирования отчета.

В том случае, если имеется задолженность или были допущены просрочки, данная информация обязательно отразится в документе.

Фигурируют в нем и прочие важные сведения, например, начисленные пени. Имея на руках подробный отчет составленный по официальному образцу, клиент может самостоятельно проанализировать затраты на оплату штрафов, зачисления средств на погашение основного долга и сумму процентов по кредиту.Расчетные сведения и аналитическую информацию по продуктам финансовых организаций, можно запрашивать имея счет любого типа, в том числе:Банк по умолчанию формирует отчет за расчетный период по каждой из выпущенных кредитных карт. В том случае, если клиент при регистрации продукта указал адрес электронной почты, финансовая справка будет отправлена на него.

В противном случае выписка из банка отправляется на физический адрес через почту или доставляется в виде СМС-сообщения, в последнем случае можно говорить о минимальном объеме информации.В целом образец информационной выписки по расчетному счету карты стандартный, он содержит основную информацию о его состоянии: начислениях, списаниях и остатке задолженности. Для получения подробной информации, необходимо лично обращаться в банк, выпустивший карту или выдавшей кредит.Сводную информацию в виде выписки из банка по образцу актуальному для расчетных счетов, могут получить владельцы счетов, причем речь идет как о депозитарных, так и об универсальных продуктах.

В справке содержится информация о начисленных процентах, поступлении собственных средств вкладчика, а также о снятиях, в том случае если они предусмотрены условиями открытия вклада. Документ позволяет отследить все произведенные операции интересующий клиента период.Имея доступ к личному кабинету, в том случае если банк предоставляет возможность удаленного управления счетами, справку-выписку можно получить в любое время.Как правило, регистрация операций по счету происходит в автоматическом режиме и для ее получения достаточно выбрать интересующий продукт и открыть соответствующую вкладку.

Данный способ подойдет для самостоятельного контроля операций по расчетному счету вклада или карты.Если выписка из банка требуется для предоставления в государственный орган или частную компанию, необходимо запрашивать официальный образец с печатями и подписями. Но даже в этом случае, визит в банк не всегда является обязательным, так Сбербанк предлагает клиентам заказать отчеты через онлайн сервис.

Получить бумажный документ, заверенный печатью и подписью, можно в ближайшем отделении банка, копия отправляется на электронный почтовый ящик.

  1. 7 730 1 +22

Выписка с расчетного счета банка: образец, обработка + как получить

В статье рассмотрим, что из себя представляет выписка с расчетного счета организации. Узнаем, как ее получить и как проходит обработка документов бухгалтером.

А также мы расскажем, что такое расширенная выписка и как выглядит образец документа. Выписка — это документ, в котором отображаются данные клиентского счета и движение финансов по нему. По сути, она является распечатанной информацией об операциях по счету организации.

Составление выписки происходит в отделении фин.

учреждения, документ может включать данные по нескольким счетам фирмы. В справке можно увидеть:

  1. Расходные транзакции.
  2. Суммы поступлений.

По любым счетам банк ведет документальное оформление операций в электронном варианте.

Поэтому обратиться за справкой можно в любое удобное время. Понятие выписки и порядок ее выдачи закреплен в законе «О бухгалтерском учете».

Это документ, который:

  1. является доказательной базой и включает реквизиты в рамках п.2, ст.9 данного закона.
  2. считается основанием для выполнения бух. и налогового учета;

Документ не имеет законодательно закрепленную форму.

Каждый банк разрабатывает свой образец. Например, заполненная выписка по счету Сбербанка, Альфа-Банка, как правило, содержит:

  1. Дату выполнения транзакции.
  2. БИК фин. учреждения.
  3. Номер первичного документа.
  4. Корсчет банка.
  5. Колонки, где отражаются снятые и зачисленные денежные средства.
  6. Счет стороны, выполняющий платеж.
  7. Наименование организации.
  8. Имя владельца счета.
  9. Счет субъекта, получающего перевод.

Бланк выписки представлен ниже. А скачать образец справки можно на официальном сайте вашего банка.

Выписка о состоянии открытых счетов формируется в налоговой и может понадобиться во многих случаях:

  1. При составлении бизнес-плана.
  2. В процессе ликвидации или реорганизации компании.
  3. Для ответа на запросы контролирующих органов.
  4. При участии в аукционах.
  5. В процессе обращения в судебные инстанции.
  6. При оформлении кредитов.
  7. В ходе переговоров с инвестором.

Документ предоставляется в виде расширенной справки. В нем указывается список счетов, открытых организацией, валюта, регистрационные данные, а также наименование банков.

Выписку может получить любой уполномоченный представитель компании.

Для этого нужно передать в отделение письменный запрос с реквизитами предприятия и указанием необходимого периода, за который нужна выписка. Запрос подписывается руководителем и главным бухгалтером. Проверка и ведение справок осуществляется бухгалтером предприятия.

Порядок действий следующий:

  • При выявлении ошибок ставится в известность руководитель предприятия и выясняются причины расхождений.
  • Подробная сверка полученной информации с записями из первичной отчетной документации. На этом этапе бухгалтер находит незачисленные средства или излишне переведенные суммы. Сверка позволяет установить соответствие выписки с отчетной документацией.
  • Подготовка бумаг, которые стали основанием для выполнения сверки.

Проверенные справки вводятся в электронную систему учета организации. Бухгалтер выполняет проводку по каждой транзакции отдельно.

Лицевой счет в выписке считается пассивным, поступления и остаток отражаются по кредиту.

Списанные деньги переходят на дебет.

В ходе обработки информации используется правило «повторной записи». В проводке используется кор. счет 51 или прочие счета, исходя от типа и назначения транзакции. В законе о бухучете установлено, что банк должен хранить данные о выполненных операциях не менее пяти лет с даты их проведения.

В течение этого времени финансовое учреждение должно предоставлять доступ к данной информации. После получения справка подшивается к другим бухгалтерским документам.

В случае утери можно получить ее дубликат. Оформить заверенную выписку можно в отделении.

Если вам не нужен вариант с печатью, то получить документ можно без посещения офиса в режиме онлайн. Для этого:

  • Зайдите на сайт банка (или в мобильное приложение) и авторизуйтесь в личном кабинете.
  • В разделе операций выберите «выписка по счету».
  • Укажите, с какого по какой периоды нужны данные и нажмите «получить».
  • Выберите раздел «счета», в нем найдите желаемый счет.

Система сформирует документ, который можно посмотреть в электронном виде, а также скачать на ПК или мобильное устройство для печати.

Выписка банка по счету организации

Выписка из расчетного счета организации является банковским документом, дающим бухгалтеру достоверную информацию о состоянии счета и движении средств на расчетном счете предприятия. По сути выписка является вторым экземпляром лицевого счета предприятия, и составляется банком по каждому операционному дню, в котором производились операции со счетом клиента.

Выписки из различных банков могут немного отличаться по форме из-за различий обслуживающей техники. Основные поля документа:

  1. 03 — (получение наличных с расчетного счета);
  2. «Корр. счет» — корреспондентский счет его банка.
  3. 01 — ;
  4. 06 — инкассовое поручение;
  5. 08 — аккредитив;
  6. «Кредит» — приходные операции клиента.
  7. 16 — платежный ордер.
  8. «Ном. док. банка» — входящий номер документа, поступившего в уполномоченный банк из другого банка.
  9. «ВО» — вид финансовой операции:
  10. «Дата проводки» — указывается дата, когда произведена операция на расчетном счете клиента.
  11. 04 — чек расчетный;
  12. «Дебет» — расходные операции клиента.
  13. «БИК банка корр.» — БИК банка получателя (отправителя), т.е. корреспондента.
  14. 02 — платежное требование;
  15. «Счет плательщика» — плательщика.
  16. «Счет получателя» — расчетный счет получателя.
  17. «Ном. док. клиента» — номер платежного документа.

Банк хранит денежные средства организации, поэтому считает себя должником клиента, т.е. имеет кредиторскую задолженность перед владельцем счета.

В связи с этим лицевой счет каждого владельца для банка является пассивным, а поэтому остатки средств на расчетном счете на определенную дату, зачисление средств на расчетный счет владельца, банк отражает в выписке по кредиту расчетного счета. Все суммы списаний, т.е. уменьшение своего долга перед владельцем счета, банк отражает в выписке по дебету лицевого (расчетного) счета. Для организаций — наоборот. Проверку и обработку выписок бухгалтер обязан произвести в день их получения.

Обработка заключается в следующем:

  • тщательно сверяет все имеющиеся записи в выписке с приложенными первичными документами, что позволяет установить наличие излишне начисленных сумм или незачисление сумм. Обнаружив расхождения, незамедлительно сообщает об этом банку;
  • на полях проверенной выписки справа от соответствующих сумм проставляет коды бухгалтерских счетов.
  • бухгалтер подбирает все оправдательные документы, приложенные к выписке банка: сначала по зачислению, потом по списанию;

СкачатьРазмер 44 КБ 39.5 КБ 4

Выписка по расчетному счету: как получить, образец

В стране появляются новые предприятия, индивидуальные предприниматели малого и среднего бизнеса. Ни одно юридическое и физическое лицо не может начать свою предпринимательскую деятельность без регистрации организации и открытия счета в банке.

Для открытия счета ООО банки требуют предоставлять больше документов, чем для открытия компании ИП.

Требуются предъявление документов и по компании.

При наличии счета в банке, клиенту должна предоставляться выписка расчетного счета по его запросу. Выписка из расчетного счета — копия записей на счете в банке. Она подтверждает наличие счета, совершение на нем финансовых операций.

Это официальный документ – базовый элемент для бухгалтера, основание для налогового учета и контролирующих государственных органов.

В нем представлена вся финансовая информация о счете клиента в полном объеме.

Выписка предоставляется в банке клиенту, отправляется по почте, предоставляется онлайн.

Согласно ФЗ №129 РФ «О бухгалтерском учете», требуется документально подтверждать операции расчетного счета.

Согласно ФЗ №395-1 «О деятельности банков», банки должны хранить данные обо всех операциях на счете. Они обязаны предоставлять клиенту выписку банка по первому требованию. Все расчетные счета должны вестись согласно нормам, установленным Центробанком РФ. Если требуется расширенная выписка по расчетному счету, то необходимо обратиться в банк.
Если требуется расширенная выписка по расчетному счету, то необходимо обратиться в банк.

При себе нужно иметь паспорт РФ.

Физлицам расширенная выписка требуется в случаях:

  1. Требования иных подтверждений платежеспособности.
  2. Оформления кредита для подтверждения возможности платить вовремя ежемесячные платежи. Также для подтверждения «работы» счета (на него поступают платежи);
  3. Оформления визы за рубеж для подтверждения платежеспособности и надежности;

Выписка может потребоваться ООО в следующих случаях:

  1. Для подачи заявки на участие в тендере;
  2. При переговорах с инвесторами или партнерами по сделке;
  3. При обращении в банк за кредитом;
  4. Во время ликвидации или реорганизации организации;
  5. Для подготовки бизнес-плана компании;
  6. По запросу прокуратуры или судебных органов.

Банк самостоятельно устанавливает вид выписки и сроки ее предоставления. Выписка может предоставляться клиенту банка:

  1. Отправляться по почте;
  2. По электронной почте.
  3. В режиме онлайн в личном кабинете клиента;
  4. В офисе банка на руки;

В договоре может прописываться периодичность выдачи выписок или она может предоставляться только по требованию клиента. Мини – выписка может предоставляться:

  1. Онлайн;
  2. Через банкомат.
  3. По мобильному телефону;
  4. Через SMS – сообщение;

Некоторые банки, в зависимости от способа запроса выписки, могут взимать комиссии.

Для получения выписки необходимо подать в банк запрос, указав:

  1. Период времени, за который требуется предоставить выписку;
  2. Указание причина запроса;
  3. ФИО и адрес ИП, для юрлиц — наименование организации;
  4. Дату предоставления выписки и подпись клиента банка.

Банк может по ряду уважительных причин закрыть счет без согласия клиента банка.

Иногда требуется выписка по закрытому расчетному счету. Для ее получения необходимо с заявление обратиться в банк.

Если деятельность ИП и ООО продолжается, то получить выписку можно без проблем. Если она уже прекращена, то получить выписку еще возможно.

При разорении и банкротстве организации, банк не предоставляет информацию о закрытом счете. Данные могут только предоставляться по запросу суда. Выписка, особенно расширенная, многое рассказывает о деятельности и финансовом положении предприятия.

В бухгалтерских документах она является базовым, первичным документом. Вписка требуется налоговой службе при расчете налогов, при возникновении различных спорных ситуаций. Формируется выписка разными способами.

В каждом банке ее составление производится по разным программам. Она может отличаться по форме и содержанию.

При этом каждая выписка должна содержать основную информацию:

  1. Указываются суммы по каждой операции по дебету/по кредиту счета;
  2. Номер счета клиента;
  3. Номера платежных документов, их даты;
  4. Общие суммы списанных и зачисленных средств (обороты по дебету и кредиту счета);
  5. Остаток средств на конец дня;
  6. Даты совершения операций по клиентскому счету;
  7. Реквизиты владельца счета (ФИО физлица или название ООО);
  8. Исходящий остаток средств на дату выписки.
  9. Наименование корреспондентов;
  10. Номер и дата банковского договора с владельцем счета;
  11. За какой период составлена эта выписка;
  12. Остаток средств после проведения каждой операции;
  13. Дата последней операции по этому счету;
  14. Название банка и номер отделения, выдающего документ;
  15. Сумму входящего остатка и дату;
  16. Номера корреспондирующих счетов;
  17. Наименование совершенных операций, может быть указан и их шифр;
  18. Валюту счета;

Банк, сохраняя средства организаций, является ее должником.

Поэтому при формировании выписки в колонке «Дебет» указываются списанные средства, а в колонке «Кредит» — зачисленные. При отправке выписки в налоговую инспекцию обязательно требуется предоставлять заверенный банком документ. В ином случае наличие подписи и печати на выписке является не обязательным.
В ином случае наличие подписи и печати на выписке является не обязательным.

Она предоставляется физическим и юр. лицам. Более подробная информация предоставляется в том случае, если формируется расширенная выписка по расчетному счету ООО.

В расширенной выписке дополнительно указываются:

  1. Полученные банком суммы комиссии.
  2. Наименования контрагентов с указанием их реквизитов;
  3. Места проведения операций (адрес организаций, терминалы);

Расширенную выписку можно получить онлайн или заказать в отделении банка. В интернет — банке ее можно получить на электронном носителе бесплатно и распечатать на бумаге. Заверить выписку, полученную в интернете, можно в банке.

Для предоставления в налоговую инспекцию обязательно требуется заверенная выписка. В банке при получении выписки обычно платится комиссия.

Образец имеет обычно табличную форму. В ней представлена информация по каждой проводимой банком финансовой операции. Указывается: дата выдачи или получения платежа, его сумма, назначение и так далее.

Образец выписки содержит:

  1. Дата и время, когда производилась транзакция;
  2. Номер платежного документа;
  3. Движение средств по дебету и кредиту данного клиентского счета.
  4. Код операции;
  5. Номер корсчета банка;
  6. Счета получателя и отправителя денежных средств;

Сверка проводится бухгалтером в день поступления. ИП иногда приходится сверкой заниматься и самому. Проводится она согласно полученным сведения по доходам и расходам.

Также сверяются данные, приведенные в выписке, с первичными документами. В случае обнаружения ошибки, о ней немедленно должно сообщаться в банк.

Выписки подшиваются клиентом в отдельную папку ведения банковских взаиморасчетов и хранятся вместе с другими первичными документами. Все больше предприятий переходит на полную компьютеризацию в финансовой деятельности.

Многие крупные банки все документы предоставляют через Мобильный банк. Электронными выписками пользуются бухгалтеры, работающие в документообороте системы «Бухучет 1С».

Электронная выписка идентична по содержанию выписке на бумаге.

Для ее заверения (подписи, печати) необходимо обращаться в банк. Важные особенности электронной выписки: возможность получить ее самостоятельно за несколько секунд, в любое время и совершенно бесплатно. Крупные предприятия имеют обычно несколько расчетных счетов, производят ежедневные многочисленные безналичные операции.
Крупные предприятия имеют обычно несколько расчетных счетов, производят ежедневные многочисленные безналичные операции. Хранение выписок в интернете освобождает от необходимости распечатывать их и прилагаемые документы.

Объемные архивы может позволить себе далеко не каждая компания. Рассмотрим пример выписки Сбербанка России. Данной услугой можно пользоваться постоянно, она бесплатная.

Для начала необходимо зарегистрироваться в системе онлайн и авторизоваться в личном кабинете.

Выписка может быть распечатана на бумагу.

Справка в этом случае носит информационный характер.

Официальный документ можно получить только в банке. На официальном сайте в личном кабинете требуется провести следующие действия:

  1. Получить перечень требуемых операций.
  2. Нажать «Применить», заполнив требуемые поля на странице;
  3. Ввести операцию, которую требуется найти. Нажав «расширенный поиск», можно Указать период, за который требуется получить расписку всех операций;
  4. Перейти на ссылку «История операций онлайн»;

Тинькофф Банк – особенный банк, который не имеет офисов и работает только дистанционно.

Клиентам банка особенно удобно работать, используя «Интернет — банк». У него очень много функций, которые значительно облегчают работу предпринимателей.

Выписка, получаемая в банке, содержит основные сведения:

  1. Суммы расходов и поступлений;
  2. Даты и время всех банковских транзакций.
  3. Исходящий баланс;
  4. Расчетный период;

Выписку можно получить практически мгновенно в личном кабинете пользователя. Если интернет — банкинг у пользователя не настроен, можно скачать специальное приложение на сайте банка и создать свой аккаунт. Обработка и анализ выписок проводится бухгалтерами организации.

При обработке выписки:

  1. Указываются номера проведенных операций на подтверждающих документах по выписке.
  2. Возле суммы указывается номер приложенного документа и корсчет;
  3. На полях помечаются коды счетов;

Обработка выписки позволяет:

  1. Находить и устранять обнаруженные ошибки;
  2. Осуществлять контроль всех проводимых денежных операций;
  3. Более удобно проводить хранение первичных документов в архиве.
  4. Упрощать прохождение проверок;

В связи с тем, что иногда могут возникнуть непредвиденные обстоятельства (сбой в системе, например), при работе в интернете чаще сохранять выписки любых счетов.

Согласно законодательству, информация об операциях со счетами должны сохраняться в банке пять лет.

Бухгалтерии организаций рекомендуется также сохранять выписки не менее пяти лет. Иногда некоторые юрлица хранят архив 10 лет и более. Выписка — официальный, обобщающий документ по финансовым операциям банка.

По выпискам можно судить о финансовой деятельности организации.

Выписки помогают постоянно контролировать денежные потоки компании, операции на счете, разумно использовать денежные средства и увеличивать прибыль. В данном видео представлен взгляд на выписку «с другой стороны», то есть для чего и как может быть использована информация из выписки, например вашими конкурентами.

ОценкаИТОГ5КОНЕЧНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ ПОДЕЛИТЬСЯ Предыдущая статьяСледующая статья

Как получить выписку из банка

Банковская выписка — что это за документ, для чего ее используют и где берут? Различаются ли выписки из банка для физлиц и юрлиц, как выглядит этот документ?

Рассмотрим эти вопросы и представим образец выписки в нашем материале.

Выписка банка — это реестр операций по счету за определенное время. В данном случае имеется в виду любой счет: как расчетный, принадлежащий юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, так и личный банковский счет, оформленный на физическое лицо. Безналичные расчеты, а также расчеты с помощью банковских карт получили большое распространение не только среди организаций, но и у частных лиц.

Наличным деньгам население всё больше предпочитает карты, особенно в условиях пандемии коронавируса. Мелкий бизнес в лице самозанятых перемещается в интернет и массово получает оплату за свои услуги на карты.

Поэтому важно иметь возможность получать сводную информацию по приходу и расходу, осуществленным по банковскому счету.

Именно эту функцию и несет на себе выписка из банка. Как выглядит выписка из банка, и как информация в ней структурирована, рассмотрим ниже.

Вид банковской выписки по счету может различаться в зависимости от банка и порядка ее формирования.

Однако в любом случае выписка банка содержит следующую информацию:

  1. период, за который сформирована выписка из банка;
  2. сумма на начало и конец периода;
  3. наименование банка и Ф.И.О. (наименование) владельца счета;
  4. общий оборот за период отдельно в части прихода и выбытия денежных средств;
  5. номер счета;
  6. каждая операция прихода и расхода с указанием даты, суммы и назначения платежа.

Приведем образец банковской выписки по операциям на счете физлица c 01.12.2020 по 15.12.2020: Для юридических лиц выписка банка по расчетному счету играет более важную роль, чем для физических лиц.

О правилах работы юрлиц с выпиской с банковского счета поговорим ниже, а пока расскажем, как получить выписку из банка.

Так как банковская выписка — это документ банка, то и выдавать ее обязан именно он. Способы получения выписки не различаются для юридических и физических лиц.

Так как большинство граждан сейчас пользуется мобильным или интернет-банком, то самый простой способ увидеть операции по счету — заказать выписку через приложение либо в интернет-банке. Интерфейс приложений банков разный, поэтому и путь получения выписки тоже различается.

Как правило, необходимо выбрать карту, выписка по которой интересна к получению, и нажать иконку «Выписка». Иногда она скрывается в блоке «Информация».

Далее необходимо выбрать период, за который вы хотите получить выписку. Это может быть и 1 день, и целый год. Обычно выписка готовится пару минут, но могут быть исключения. Если выписку найти не удалось, то обратитесь в техподдержку банка или задайте вопрос в онлайн-помощнике. Аналогичным образом получают выписку в интернет-банке.

Аналогичным образом получают выписку в интернет-банке. Также выписку можно получить:

  1. Через банкомат — необходимо иметь карту, которая относится к счету.
  2. При посещении банка у операциониста — необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Юрлицо получает выписку только через единоличный исполнительный орган или лицо, уполномоченное на это и имеющее соответствующую доверенность.

У многих банков есть услуга — получение выписки за месяц на электронную почту.

Выписка формируется и отправляется владельцу счета автоматически на указанный заранее электронный адрес.

Банковская выписка по расчетному счету — важный документ для бухгалтера.

Она не относится к первичным документам, таковыми являются платежные поручения.

Тем не менее выписка сводит воедино все поступившие за период первичные документы по банку.

Что значит — обработать выписку банка, какие действия должен произвести при этом бухгалтер? Работник финансовой службы проверяет выписку банка и приложенные к ней платежные документы с соответствующей хоздеятельности периодичностью, то есть по мере осуществления операций по расчетному счету.

При большом количестве платежей это делается ежедневно. Для ИП и мелкого бизнеса это можно делать реже, главное — не пропустить важные поступления денежных средств. Затем бухгалтер разносит платежи в учетную программу.

После этого в программе отражены актуальные сведения о возникших или погашенных задолженностях. На основании выписки и приложений к ней формируются данные налогового и бухгалтерского учета. Существуют программы, которые имеют функционал, позволяющий загружать выписки непосредственно из банка сразу в программу.

И наоборот, платежки, созданные в учетной программе, могут загружаться напрямую в банк. Частый вопрос: при наличии интернет-банка следует ли распечатывать выписки и хранить бумажные варианты?

Однозначного ответа не существует. Но с учетом тенденции развития электронного документооборота хранение выписок банка на бумаге при условии работы в интернет-банке не представляется рациональным и необходимым действием.

Тем более что банк обязан хранить информацию не менее 5 лет.

С другой стороны, если есть производственные потребности, банковские выписки можно распечатывать. Приведем образец выписки банка по расчетному счету организации.

Как видим, особых различий по сравнению с выпиской по личному счету нет. Выписка из банка по счету физлица и по расчетному счету юрлица различаются более подробным описанием назначения платежа и плательщика. Скачайте бланк выписки банка в word в начале статьи.

Банковская выписка дает представление о приходе и расходе денежных средств по счету за определенный промежуток времени.

Если речь идет о бухгалтерии предприятия, то на основании выписок и приложений к ним — платежных документов — бухгалтер ведет налоговый и бухгалтерский учет. : Теги:

Выписка из банка по расчетному счету: образец заполнения

» » В данном материале мы поговорим о том, что такое банковская выписка по расчетному счету.

Ниже представлен образец выписки и информация по заполнению с примерами бланков. Содержание Банковская выписка является важнейшим подтверждением всех осуществляемых транзакций по счету.

Документ первичной бухгалтерской отчетности подлежит выдаче на руки клиенту банка, копируя все записи финансовой организации о состоянии счета и выступая основанием для налогового и бухгалтерского учета.

Скачать образец: [45 Kb] (cкачиваний: 2018) Рассмотрим все детали получения, использования и юридического статуса выписок по банковскому счету. Согласно ст. 9 ФЗ № 129, регламентирующего ведение бухучета, любая организация обязана документально подтверждать все осуществляемые финансовые операции.

Несмотря на то, что банковские выписки не фигурируют напрямую в нормативном определении, они, тем не менее, полностью отвечают его реализации.

Кроме того, обязательства банковских структур регулируются положениями ФЗ № 395-1 «О деятельности банков».

Ст. 31 обязывает финансовые учреждения документировать все расчеты в соответствии с нормами Центробанка РФ. В соответствии со ст. 40.1., предусматривается хранение банками информации обо всех произведенных операциях на протяжении 5 лет с обеспечением доступа к документам.

Деятельность банковских организаций направлена на предоставление финансового обслуживания компаниям и частным лицам.

Любой гражданин может иметь расчетный счет в выбранном банке, а также привязанную к нему пластиковую карту, все транзакции по которым отражены в выписке. Для удобства пользователей банками предусмотрена выдача подтверждающего документа в мини-формате, который можно распечатать в банкомате. Существует ряд ситуаций, при которых клиентам банков необходимо получение расширенной выписки.

К ним относятся:

  1. подтверждение финансового положения при заключении сделки;
  2. прочие обстоятельства, требующие документального подтверждения благонадежности и отсутствие задолженностей.
  3. получение ссуды;
  4. оформление визы;

Для получения выписки физическому лицу необходимо обратиться непосредственно в банк, предъявив удостоверяющий личность документ и договор банковского обслуживания. Периодичность и форма предоставления выписок по расчетному счету устанавливается банком самостоятельно, в соответствии с собственным регламентом и действующим законодательством.

Регулярные отчеты о движении денежных средств по счету предоставляются банковским учреждением следующими способами:

  1. посредством электронной почты;
  2. в онлайн-формате.
  3. лично клиенту при посещении финансовой организации;
  4. почтовым отправлением;

Срочные выписки оформляются:

  1. с использованием банкомата.
  2. менеджером банка при личном обращении;
  3. в телефонном режиме;
  4. в личном кабинете пользователя на официальном сайте учреждения;
  5. посредством смс;

Для получения срочной выписки потребуется предоставить в банк соответствующее заявление.

Кроме того, необходимо учитывать наличие комиссий за формирование выписок по требованию, которые могут быть предусмотрены банковскими тарифами. Стандартное заявление на предоставление выписки содержит:

  1. ФИО, адрес регистрации – для частных лиц, полное и сокращенное наименования – для организаций;
  2. причину заявления;
  3. указание запрашиваемого временного периода;
  4. дату документа, подпись заявителя.

В случае утери клиентом оригинальной выписки, банк может по запросу предоставить копию документа.

Не существует единого бланка выписок по расчетному счету – каждое банковское учреждение оформляет отчетный документ с использованием собственных программ и алгоритмов. К обязательным требованиям относится наличие следующей информации:

  1. итоговые суммы зачисленных и списанных средств;
  2. номер клиентского счета;
  3. реквизиты документальных оснований проведения транзакций, включая номера счетов, договоров;
  4. указание номеров счетов контрагентов, транзакции с которыми зафиксированы в запрашиваемый период;
  5. остаток денежных средств по счету на дату составления документа.
  6. указания назначений платежных операций;
  7. сведения о предыдущей выписке – дата и остаток средств по счету;

При формировании отчета, банк для удобства восприятия информации стороной-получателем отражает расходные операции в графе «Дебет», приходные – в ячейке «Кредит». Как правило, банковская выписка о движении средств по счету клиента не заверяется подписью и печатью учреждения.

Заверение необходимо, если документ предназначен для предоставления в налоговый орган.

Перечень ситуаций, когда юридическому лицу требуется получить документальное подтверждение наличия и общего числа открытых расчетных счетов, включает:

  1. ликвидацию или реорганизацию компании.
  2. оформление кредита;
  3. подготовку бизнес-плана;
  4. переговоры с партнерами по бизнесу;
  5. судебный или прокурорский запрос;
  6. участие в тендере;

В случаях, когда необходимо получение расширенных сведений о движениях по счету, финансовое учреждение дополняет отчет следующей информацией:

  1. географическое местоположение проведенных транзакций с указанием адресов компаний и терминалов;
  2. перечень контрагентов с указанием их наименований;
  3. размеры удержанных банком комиссионных сборов.

Получить расширенную выписку можно в отделении банка, оплатив небольшой комиссионный сбор, либо бесплатно в личном кабинете пользователя интернет-банкинга.

Отчет банка о расходно-приходных операциях по счету клиента составляется в виде таблицы с графами, отражающими даты транзакций, их суммы, назначения и прочие параметры. Являясь первичным документом бухгалтерской отчетности, выписка используется для расчета налогооблагаемой базы, а также наглядно демонстрирует финансовое состояние компании. Получить информацию о движении средств по счету можно в личном кабинете системы интернет-банкинга, при личном посещении банка либо через банкомат – при наличии привязанной к счету пластиковой карты.

Типичный образец банковской выписки может содержать следующие блоки:

  1. код вида транзакции;
  2. номер входящего платежного поручения;
  3. номера расчетных счетов контрагентов;
  4. итоговые суммы дебетовых и кредитных показателей по счету.
  5. БИК и номер корсчета банковской организации;
  6. дату проведения операции;

Пара примеров заполнения выписок из Московского банка и Внешторгбанка При получении банковского отчета о приходно-расходных операциях по счету, бухгалтер предприятия проводит проверку и обработку документа в соответствии с установленным порядком:

  • Подбор первичных документов согласно обозначенной в выписке очередности проведения транзакций.
  • Проставление отметок, указывающих на коды бухгалтерских счетов.
  • Сверка отчетной информации с первичной документацией. В случае обнаружения ошибок – немедленное сообщение в банковскую организацию.
  • Выборка и приложение к отчету всех документальных подтверждений.

По окончанию обработки выписки необходимо подшить к первичной документации.

Первичный анализ банковских отчетов по счету позволяет:

  1. удобно архивировать и систематизировать документооборот.
  2. автоматизировать бухгалтерский учет в компании;
  3. контролировать текущее состояние счета, внося своевременные корректировки в его функционирование;

Действующее законодательство устанавливает 5-летний срок для хранения банками информации о расходно-приходных операциях по счету.

Это означает, что клиент может рассчитывать на получение отчета о движении средств по счету за любой отрезок времени, не превышающий установленные рамки.

Организации обязаны сохранять первичную бухгалтерскую документацию, включая выписки, не менее 5 лет. Однако в некоторых случаях, в зависимости от специфики бизнеса, рекомендуется обеспечить сохранность банковских отчетов на протяжении 10 и более лет.

Законы РФ предоставляют компаниям право самостоятельно решать – хранить или не хранить бумажные версии предоставленных банком электронных отчетов о движении средств по счету.

Популярность электронного документооборота обусловлена увеличением числа банковских учреждений, предоставляющих финансовые услуги дистанционно, а также спецификой работы крупных организаций, которые при наличии нескольких расчетных счетов ежедневно оперируют безналичными расчетами.